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闪电贷是什么?什么时候需要使用闪电贷?

来源: 数字货币 时间:2021-03-05 02:06:42
导读: 比特币行情:比特币难逃震荡命运,后市注意延续反弹修正闪电贷是一个有用的工具,纵然现在gas费高,大多数用户望而却步。不外相关的原理和应用场景照样需要知道的。未来闪电贷会变得加倍


比特币行情:比特币难逃震荡命运,后市注意延续反弹修正

闪电贷是一个有用的工具,纵然现在gas费高,大多数用户望而却步。不外相关的原理和应用场景照样需要知道的。未来闪电贷会变得加倍便捷,会有更多的快速套利机遇,我们今天讲一下闪电贷的基本应用场景。

本文结构:

  • 闪电贷释义
  • 什么时刻需要使用闪电贷?
  • 具体操作流程示例
  • 针对第二个使用场景:不还钱取回抵押物
  • 针对第三个使用场景:不还钱,换抵押物
  • 闪电贷现在面临的问题
  • 总结

闪电贷释义

Flash Loan翻译为闪电贷。闪电贷的要求就是所有的操作所有打包进一个区块,必须在一个区块(现在多指以太坊出块时间)的时间内完成。特点是无需抵押,由于若是发动闪电贷失败,这笔买卖就犹如没有发生过一样——买卖并不会被打包入区块。

什么时刻需要使用闪电贷?

现在正常使用闪电贷的场景有三个:

  • 发现差别平台的价差(更多的是差别稳固币之间的价差),使用闪电贷套利,之前本号讲过的,参考文章链接在文末;
  • 借贷平台中,借出的钱被占用,需要还会本金,提出质押资产;
  • 借贷平台中,借出的钱被占用,需要将质押物转换为另一个资产,如质押的BTC想换成ETH。

2和3的逻辑异常靠近。今天主要讲的也是后面两种使用场景,而行使闪电贷发动黑客攻击不在本文讨论局限。下面是具体操作流程。

具体操作流程示例

  • 针对第二个使用场景:不还钱取回抵押物

Compound上存入了100万美金价值的ETH,借出来50万美金的DAI或者USDC等稳固币,然后去买房子或者花掉了,现在需要把借的钱还了,才气取出ETH,而且市场下挫的时刻你想卖出以太坊

这里有两个方式:

  1. 做个期货现货的套保,这边开个USDT本位的ETH一倍杠杆短期也行,不外持仓有持仓用度。治标不治本,由于你照样没有钱还给借贷平台。
  2. 质押率没有使用完,这时刻可以提出来一些ETH兑换成DAI,还到平台,再提出一些ETH兑换成DAI,还给平台,云云循环操作。不外这种操作会很慢,且花费gas费也许多。

这时刻可以用闪电贷,使用AAVE或者dydx等平台发动闪电贷。

  1. 发动闪电贷从aave借出来50万DAI,
  2. 50万DAI还给compound;
  3. 取出ETH;
  4. 用Uniswap把取出的ETH卖出一部分,够还给aave那50万个DAI,加上手续费0.09%,也就是450个DAI,思量滑点,多卖出一些ETH,多获得一些DAI;
  5. 还钱给闪电贷平台aave。

以上五步就是把你的以太坊取出来卖掉,当你发愁借出来的币还不上,市场在颠簸的时刻。说了这么多,实在整个历程执行约莫十几秒。会编程的自己编程,不擅长编程的可以用furucombo等模块化工具。

  • 针对第三个使用场景:不还钱,换抵押物

同样,当你对ETH短期行情失去信心,需要吧ETH换成另外一种币好比比特币,然则和上述情况一样,你照样还不上借的钱,借的钱被占用了。你可以选择上述最简朴的方式,取出一些ETH换成BTC,存回去,然后继续取出一些ETH,换成BTC,存回去,云云循环,若是要高效解决问题,照样可以使用闪电贷。

这时刻你就需要在五步操作里举行转变。

  1. 发动闪电贷从aave借出来50万DAI,
  2. 50万DAI还给compound;
  3. 取出ETH;
  4. 用Uniswap把取出的ETH swap成wBTC(也就是BTC的映射币、封装币)
  5. wBTC存入compound,
  6. 从compound借出来50万的DAI加上AAVE的平台手续费好比0.09%,也就是借出来50万零450个DAI
  7. 还DAI给闪电贷平台aave。

以上7步需要在统一个区块中打包完成,所谓的神不知鬼不觉。

闪电贷现在面临的问题

第一、gas费较高。

每一步都是gas费,不外对于几十万美金几百万美金的资金体量,这个问题不是很大,每一步现在gas费消耗都需要几十美金,以是一套打下来,若是乐成执行基本上几百美金的gas费是不算多的。不外,纵然没有乐成运行闪电贷,一旦最先发动,gas费也是要付的。

第二、价钱滑点。

在发动闪电贷之前,思量价钱滑点,留够资金空间,才气使闪电贷顺利举行。

第三、提前买卖风险。

若是有人和你同样的计谋在统一时间发动闪电贷,买卖会首先执行gas用度高的人,若是许多人和你统一计谋套利(第一种应用场景),那么,理论上来说gas费可以不停升高,大幅度压缩套利空间。

注释:“提前买卖”(front running)这个词多泛起在金融的“高频买卖”领域,在DeFi领域,front running多被科学家在一个新项目的IDO初期举行抢购筹码、价钱颠簸大的时刻不停套利等等。

总结

本文讲述了闪电贷的基本应用场景与案例,这也只是冰山一角,另有许多的创新玩儿法本文没有提及。闪电贷是区块链天下一个异常怪异的金融工具,可以说只有接连不停的“区块”存在这种方式才有可能泛起。现货、期权、期货、借贷、资产治理等等加密资产的相关金融模式,传统金融都有,甚至加倍完整,然则闪电贷差别。虽然许多普通用户大多数时刻都用不到闪电贷,然则未来这个贴合区块链基本原理的方式,一定会生长出和传统金融很不一样的花朵。

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